Durante el 1 de enero de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) aumentó los montos a partir de los cuales los bancos, billeteras virtuales y otras entidades financieras deben informar sobre las operaciones de sus clientes. Esto significa que si realizas una transacción que supera estos nuevos límites, tu banco deberá reportarla al organismo.

Este ajuste se realiza de manera semestral y se basa en la inflación. La idea es mantener actualizado el sistema para que ARCA pueda seguir controlando grandes movimientos de dinero y prevenir actividades como el lavado de dinero o la evasión fiscal.

Este cambio, en realidad, no afecta directamente a los usuarios en su día a día, ya que es un requisito que deben cumplir las entidades financieras, no los usuarios. Por lo tanto, seguirás realizando tus operaciones de la misma manera.

¿Cuáles son los nuevos límites y qué información se debe reportar a ARCA?

• $600.000: Si tus consumos totales con tarjeta de débito en un mes superan esta cifra, o si tus ingresos o egresos en billeteras virtuales son mayores a este monto, tu banco deberá informarlo.

• $1.000.000: Si tus acreditaciones bancarias, depósitos a plazo o extracciones de efectivo superan este monto, tu banco también deberá reportarlo. Además, el saldo final de tus cuentas bancarias y billeteras virtuales al final de cada mes debe informarse si es mayor a este valor.

• $2.000.000: Este límite aplica solo para billeteras virtuales y se refiere a transferencias bancarias o virtuales que superen esta cifra.